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又一金融巨鳄东窗事发,1600多人被抓! | 开山分享
2019 年 12 月 25 日
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打击套路贷,国家绝不姑息。

 

 
 
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美利金融上市前夕,突然遭遇急刹车,可能再也飞不起来了。

 

近日,公安部“1105”特大涉黑网络套路贷专案曝光,在公安部统一指挥下,一年放贷近150亿的美利金融及旗下“有用分期”多地分公司被警方一锅端,该案抓获人数超过1600人,光武汉就抓了1300多人,创下同类案件抓捕人数新高。

 

公开信息显示,有用分期系美利金融旗下品牌,是消费分期贷款的金融服务平台,于2015年正式成立。美利金融旗下另一产品,美利车金融更为人熟知,于2014年成立,专注汽车消费分期服务。

 

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一同被媒体曝光的,还有这家平台众多套路贷用户、冒充公务人员违法暴力催收的黑历史,截止11月初,“有用分期”在聚投诉平台上的有效投诉已高达4260次。

 

还没上市就被冠上“二手车金融第一股”名号,这家巨头的突然出事,坑惨了背后等着上市套现的新希望、京东、宜信一众大股东。

 

此案属于公安部“净网2019”行动的一部分,公安部表态:对‘套路贷’涉及的技术服务商、数据支撑服务商、支付服务商、推广服务商等进行生态式、全链条打击,绝不姑息!

 

 
 
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认清“套路贷”五大套路

 

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1、制造民间借贷假象

 

以“小额贷款公司”、“投资公司”等名义,打着“无抵押”、“零门槛”、“低利息”、“3分钟放贷”等招牌当做诱饵,吸引借款人上钩,不论是校园贷、车贷、房贷,还是手机贷、整形贷,只要你想贷,统统都能办。

 

2、制造资金流水痕迹。

 

犯罪嫌疑人将虚高的借款金额转入受害人账户后,形成“账户资金流水与借款合同一致”的证据,然后以快速审核费、信息认证费、账户管理费、风控服务费、中介费等名义收取或变相收取高额的“砍头息”,将转入受害人账户的金额全部或者部分收回,受害人实际获得的只是剩余部分钱款。

 

3、故意制造或者肆意认定违约。

 

犯罪嫌疑人采取还款日故意失联、打电话不接、借款人还背负其他高利贷等借口,故意制造或肆意认定受害人违约,不仅前期偿还金额全部清零,还要求全部偿还虚增债务。虚增债务往往高于本金数倍,甚至数十倍。

 

4、恶意垒高借款金额。

 

在受害人无力偿还情况下,犯罪嫌疑人通过诱骗甚至胁迫,安排指定的关联公司、关联人员或者自扮自演,与受害人签订新的金额更大的虚高借款合同进行“转单平账”“以贷还贷”,层层加码垒高债务金额。受害人在压力之下饮鸩止渴,貌似解决了燃眉之急,实际上却掉入了“还不清”的断崖式债务深渊。

 

5、软硬兼施侵占财产。

 

当债务垒高到一定金额时,犯罪嫌疑人自行或雇佣社会闲散人员,采取“软暴力”手段侵犯受害人合法权益,滋扰受害人及其近亲属的正常生活,以此施压;或利用虚假合同、欠条、银行转账记录等证据提起民事诉讼,向法院主张所谓的“合法债权”,进而达到侵占受害人财产的目的。

 

 
 
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人民日报曾鲜明的指出,“套路贷”不是贷,而是犯罪。

 

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因为“套路贷”从来都不是为了贷,而是为了套路,目的就是非法占有他人财产,形同诈骗。

 

这一次,国家对三类人重重敲响了警钟:

 

觊觎个人用户信息的数据公司,国家已大幅提升网络监控能力,切莫再伸手,伸手必被抓。

 

打着欠债还钱天经地义的旗号,却行欺诈恐吓、暴力索债之实的催收公司,别等到站在法庭上,才悔不当初已经晚了。

 

套路他人钱财的个人和公司,再不放弃幻想,一旦被抓,这辈子基本就交代了。

 

这个肮脏链条上的每个人,终究都逃不过法律的制裁!大家且行且谨慎。

 

综合来源:每日经济新闻、鸣金网



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